Welche Formel brauche ich für ein Haushaltsbuch in Excel am häufigsten?

SUMMEWENNS. Sie addiert Beträge, die zu einer bestimmten Kategorie und einem bestimmten Monat gehören. Damit baust du die gesamte Monatsauswertung.

Funktioniert eine Excel-Vorlage auch in Google Sheets?

Meistens ja. Die grundlegenden Formeln wie SUMME, SUMMEWENNS und WENN sind in beiden Programmen gleich. Bei Spezialfunktionen, Makros und manchen Diagrammen kann es Unterschiede geben.

Wie trenne ich Fixkosten und variable Kosten in der Tabelle?

Mit einer zusätzlichen Spalte „Art“, in der du fest oder variabel einträgst. Die Auswertung greift dann per SUMMEWENNS auf diese Spalte zu.

Ist eine Tabelle besser als ein Haushaltsbuch auf Papier?

Sie rechnet genauer und schneller, verlangt aber mehr Aufbau und einen Rechner. Wer gern per Hand schreibt, hält ein Heft oder einen digitalen Planer oft länger durch.

Haushaltsbuch in Excel erstellen: Aufbau und Formeln

Von Redaktionsteam von Planning · Aktualisiert am 26. Oktober 2026

Ein Haushaltsbuch in Excel besteht aus drei Blättern: einer Buchungsliste mit Datum, Kategorie, Betrag und Art, einer Kategorienliste für die Auswahlfelder und einer Monatsauswertung, die per SUMMEWENNS die Summen je Kategorie berechnet. Mit diesem Aufbau bekommst du eine saubere Übersicht, ohne Makros oder Vorkenntnisse. Der gleiche Aufbau läuft auch in Google Sheets und Numbers. Diese Anleitung zeigt dir den Aufbau Schritt für Schritt, welche Formeln du brauchst und wo Tabellen an ihre Grenzen stoßen.

Warum eine Tabelle?

Tabellen haben zwei große Vorteile: Sie rechnen automatisch, und du kannst sie genau auf dich zuschneiden. Der Nachteil: Du musst sie einmal sauber aufbauen, und sie funktionieren am besten am Rechner. Wer viele Buchungen hat, profitiert am meisten. Wer wenig Zeit hat, ist mit einer fertigen Vorlage schneller.

Blatt 1: Die Buchungsliste

Lege eine Tabelle mit diesen Spalten an:

Spalte	Inhalt	Format
A: Datum	Buchungstag	Datum (TT.MM.JJJJ)
B: Monat	Wird aus dem Datum berechnet	Formel `=TEXT(A2;"MM.JJJJ")`
C: Kategorie	Aus der Dropdown-Liste	Datenüberprüfung
D: Beschreibung	Freitext	Text
E: Betrag	Ausgaben negativ, Einnahmen positiv	Währung
F: Art	fest oder variabel	Dropdown

Formatiere die Daten als Tabelle (Strg+T), damit neue Zeilen automatisch übernommen werden und Formeln mitwachsen.

Blatt 2: Die Kategorien

Eine einfache Liste mit zehn bis zwölf Kategorien, zum Beispiel Wohnen, Lebensmittel, Mobilität, Versicherungen, Gesundheit, Freizeit, Kleidung, Kinder, Sparen und Sonstiges. Diese Liste verwendest du als Quelle für das Dropdown in Spalte C. So vermeidest du Tippfehler, die die Auswertung zerstören würden („Lebensmittel“ und „Lebensmittl“ wären zwei Kategorien).

Blatt 3: Die Monatsauswertung

Hier steht links die Kategorienliste und rechts die Summe pro Monat:

``` =SUMMEWENNS(Buchungen[Betrag]; Buchungen[Kategorie]; A2; Buchungen[Monat]; B1) ```

Spalte A enthält die Kategorie, Zeile 1 den Monat. Ziehe die Formel nach rechts und unten, und die gesamte Übersicht füllt sich. Darunter bildest du:

Summe Einnahmen: `=SUMMEWENNS(Buchungen[Betrag]; Buchungen[Betrag]; ">0"; Buchungen[Monat]; B1)`
Summe Ausgaben: analog mit `"<0"`
Fixkosten: SUMMEWENNS über die Spalte „Art“
Rest: Einnahmen plus Ausgaben (Ausgaben sind negativ)

Wenn du Plan und Ist vergleichen möchtest, ergänze neben jeder Kategorie eine Spalte „Geplant“ und eine Differenzspalte.

Diagramme, die sich lohnen

Zwei Diagramme genügen:

Balken pro Kategorie für den aktuellen Monat, damit du auf einen Blick siehst, was am meisten kostet.
Linie für den Rest pro Monat über das Jahr, damit du erkennst, ob sich dein Spielraum verbessert.

Alles darüber hinaus sieht beeindruckend aus, hilft aber selten bei Entscheidungen.

Formeln, die dir das Leben leichter machen

WENN für Ampelfarben: Ist die Ausgabe über dem Budget, wird die Zelle rot (bedingte Formatierung).
SVERWEIS oder XVERWEIS, um aus einer Händlerliste automatisch eine Kategorie zu ziehen.
SUMMENPRODUKT für Auswertungen über mehrere Bedingungen, wenn SUMMEWENNS nicht reicht.
MONATSENDE und EDATUM für Fälligkeiten von Jahreszahlungen.

Tipps für saubere Daten

Die beste Tabelle nützt wenig, wenn die Daten durcheinander sind. Beachte drei Regeln:

Ein Betrag, eine Zeile. Fasse keine Einkäufe zusammen, die unterschiedlichen Kategorien angehören.
Einheitliche Schreibweise. Verwende Dropdowns statt Freitext für Kategorien.
Regelmäßig eintragen. Wöchentlich 10 Minuten sind besser als ein halber Tag am Monatsende.

Daten aus dem Online-Banking übernehmen

Viele Banken erlauben den Export von Umsätzen als CSV-Datei. Du kannst sie in ein eigenes Blatt importieren und die Kategorien dort zuordnen. Das spart Tipparbeit, verlangt aber Aufmerksamkeit: Prüfe vor dem Import, welche Daten die Datei enthält, und speichere sie nur an einem sicheren Ort. Wer das nicht möchte, trägt von Hand ein.

Grenzen von Tabellen

Tabellen sind flexibel, aber nicht für jeden die beste Lösung:

Auf dem Handy mühsam. Eintragen am Smartphone ist umständlich. Unterwegs zu notieren und abends zu übertragen ist ein Umweg.
Fehleranfällig. Eine überschriebene Formel fällt oft erst Wochen später auf.
Kein Gefühl für Zeit. Eine Tabelle zeigt Zahlen, aber sie erinnert dich nicht an den Sonntagstermin oder an die Wochenplanung.
Wartung. Neue Jahre, neue Kategorien und neue Konten kosten Pflegezeit.

Deshalb kombinieren viele eine einfache Tabelle für Auswertungen mit einem Planer für Gewohnheiten. Wer eher mit dem Stift plant, findet unter Haushaltsbuch Vorlage Aufbau und Spalten für eine handschriftliche Variante.

Für wen eine Tabelle sich lohnt

Eine Tabelle passt zu dir, wenn du gern mit Zahlen arbeitest, am Rechner sitzt und Auswertungen nach eigenen Wünschen willst. Wenn du dagegen vor allem unterwegs oder am Tablet planst, fällt dir das Eintragen in einem anderen Format leichter. Beides lässt sich verbinden, indem du unterwegs notierst und einmal pro Woche in die Tabelle überträgst.

Haushaltsbuch ohne Tabellenaufbau

Wenn du dir den Aufbau sparen möchtest, bietet der Hausklar Planer: Geld, Haushalt & Alltag in einem digitalen Planer Monatsseiten mit einem Geld-Block (Budget, bezahlte Fixkosten, Sparziel), einen Sonntags-Check für Geld und Haushalt und eine Begleiter-App mit Haushaltsbuch, Fixkosten und Sparzielen. Das Geld-&-Haushalt-Startkit (36 Seiten) führt dich durch die erste Woche und enthält eine Kategorienvorlage. Der Planer kostet einmalig 27,99 €. Ein ergänzender Excel-Finanzplaner ist eine separate Erweiterung und nicht im Planer enthalten.

Checkliste für deine Tabelle

Buchungen als Tabelle formatiert, nicht als lose Zellen
Kategorien über Dropdown ausgewählt
Eine Spalte „Art“ für fest und variabel
Auswertung mit SUMMEWENNS, nicht mit manuellen Summen
Ein fester Termin pro Woche zum Eintragen
Jährliches Backup oder Archiv des alten Jahres

Mit dieser Checkliste hast du in einem Abend ein tragfähiges Haushaltsbuch. Wie du es im Alltag nutzt, beschreibt unsere Anleitung zum Haushaltsbuch führen.

Wartung im Jahreslauf

Zum Jahreswechsel legst du eine Kopie der Datei als Archiv an und beginnst mit leeren Buchungen. Die Kategorien und Formeln übernimmst du unverändert. So bleibt der Aufbau stabil und du kannst die Jahre später miteinander vergleichen. Prüfe außerdem einmal im Jahr, ob alle Kategorien noch zu deinem Leben passen, etwa nach Umzug, Familienzuwachs oder Jobwechsel.